英国金融行为监管局（FCA）对 BancTrust 首席执行官 Carlos Ricardo Fuenmayor 处以 99,600 英镑罚款，原因是他未披露多项监管与财务事项，包括此前遭到美国金融业监管局（FINRA）的调查和制裁，以及冻结了与他及相关公司相关的委内瑞拉银行账户。根据 FCA，Fuenmayor 直到 2021 年 12 月才披露 FINRA 在 2017 年 12 月对他展开调查，并于 2019 年 6 月以 20,000 美元罚款和 15 个月的停职对他实施制裁；他同时也未披露，在 2019 年 11 月接受 FCA 检查前不久，委内瑞拉当局已冻结属于他本人、他的委内瑞拉公司及其董事的本币银行账户。该案凸显出英国监管机构越来越希望高级管理人员披露境外调查、具有政治敏感性的金融行为，以及可能影响其在高级管理人员与认证制度（Senior Managers and Certification Regime）下适格性与正当性评估的事项。
FCA 认定 Fuenmayor 未披露 FINRA 制裁及委内瑞拉账户冻结
根据 FCA，Fuenmayor 直到 2021 年 12 月才披露：他在 2017 年 12 月曾被 FINRA 调查，并在 2019 年 6 月随后被实施制裁。FINRA 对他处以 20,000 美元罚款并实施 15 个月停职，相关事由与 Fuenmayor 后来在美国描述为一项与技术性注册相关的问题有关。
FCA 还表示，他未披露委内瑞拉当局在 2019 年 11 月接受 FCA 检查前不久，冻结了属于他本人、他的委内瑞拉公司以及其董事的本币银行账户。监管机构称，这些未披露事项阻碍了其对他作为在英国金融体系内获准从业的在任高管的持续适格性与正当性进行充分评估。
FCA 执法与市场监督执行董事 Therese Chambers 表示：“披露我们合理预期会收到的信息，并且做到及时披露，是维护金融服务信任并支持运作良好、能惠及消费者的强大市场的关键。”
FCA 认定这些不披露属疏忽，并称 Fuenmayor 违反了 APER《原则声明》第 4 条和《高级管理人员行为规则》第 4 条，这些规定要求个人对监管机构会合理预期会收到的信息进行适当披露。Fuenmayor 已将 FCA 的决定通知提交至上诉法庭（Upper Tribunal），因此在法律程序结束前，相关认定仍属暂定。
据报道，Fuenmayor 辩称这些措施具有政治动机，因其支持在伦敦举行、与反对 Maduro 政府有关的亲民主活动。据报道，他认为 FCA 的立场存在风险，可能使其所称为“压迫性政权”所采取的行动获得合法性。
英国高级管理人员制度要求高管承担直接责任
此次执法行动反映出英国金融行业监管重点的转变：在经历多起金融丑闻与治理失败之后，监管方多年来一直承受着加强高管问责的压力。FCA 的高级管理人员与认证制度（Senior Managers and Certification Regime）将治理监督、监管披露、风险管理、运营控制以及合规问责等方面的直接责任置于高级管理人员身上。
该制度旨在通过让高级个人对金融机构内部的行为失误承担更直接的责任，来降低对消费者造成的伤害并强化市场的诚信度。监管机构越来越明确表示，他们愿意直接追究个人责任，而不仅仅是专注于对公司的执法。
BancTrust 报告：2024 年重组期间亏损 1,840 万美元
总部位于伦敦的新兴市场投资银行 BancTrust 在 2024 年重组期间录得 1,840 万美元亏损；在更广泛的新兴市场金融业务承压背景下，公司采取了裁员与削减成本等措施。据称，BancTrust 在公布大额亏损并重组其业务部分之后，曾就其未来运营发出“重大不确定性”的警告。
不过，该公司仍表示运营继续正常，并称其将继续致力于保持高水平的合规与治理标准。过去两年中，上升的利率、地缘政治不稳定以及若干发展中经济体中资本市场活动走弱，对新兴市场金融行业的部分领域造成了压力。
FAQ
FCA 因什么对 Carlos Ricardo Fuenmayor 处以罚款？
FCA 因 Carlos Ricardo Fuenmayor 未披露 2017 年 12 月的 FINRA 调查以及 2019 年 6 月的制裁（20,000 美元罚款和 15 个月停职），以及在 2019 年 11 月接受 FCA 检查前不久冻结了属于他本人及相关公司的委内瑞拉银行账户而对其处以 99,600 英镑罚款。
根据 FCA 的说法，Fuenmayor 违反了哪些监管规则？
FCA 得出结论认为 Fuenmayor 违反了 APER《原则声明》第 4 条和《高级管理人员行为规则》第 4 条；这些规定要求个人对监管机构会合理预期会收到的信息进行适当披露。FCA 表示，这些未披露属疏忽，并使其无法充分评估他作为获批高管的适格性与正当性。
BancTrust 在 2024 年报告了哪些财务结果？
BancTrust 在 2024 年重组期间录得 1,840 万美元亏损，同时推进了重组措施、裁减人员规模以及削减成本的工作。据称，该公司曾就其未来运营发出“重大不确定性”的警告，但表示运营继续正常，并仍致力于保持高水平的合规与治理标准。
