嘉信理财（Charles Schwab）计划在 2027 年年中前向金融顾问提供加密货币现货交易和托管服务。此举将为顾问客户提供一种受监管的方式，通过美国最大的券商平台之一买入、卖出并持有数字资产。
- 要点：
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- 嘉信理财（Charles Schwab）瞄准在 2027 年年中推出面向顾问的加密交易和托管。
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- 随着嘉信理财（Charles Schwab）在 2027 年加入多家以加密为重点的机构，比特币和以太坊的接入范围可能会扩大。
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- Jalina Kerr 表示，嘉信理财（Schwab）将在 2027 年前建设受监管的托管和合规系统。
嘉信理财（Charles Schwab）为顾问客户准备受监管的加密接入
嘉信理财（Charles Schwab）正在为将加密货币交易和托管引入其顾问平台做准备，此举可能会推动数字资产进一步进入主流的财富管理领域。
Jalina Kerr，嘉信理财（Schwab）的顾问体验负责人表示，公司正计划在 2027 年年中前为金融顾问推出加密货币现货交易和托管服务。该计划的推出将使顾问能够在受监管的券商框架内，帮助客户买入、卖出并存储加密资产。
对嘉信理财（Schwab）而言，这项举措标志着在其当前与加密相关的产品之外的明确扩张。它也传递出一个信号：美国的大型券商公司不再把数字资产视为一个边缘市场。它们正在准备将数字资产纳入供金融顾问及其客户使用的基础设施。
该时间表反映了该项目的复杂性。现货加密交易需要安全执行、托管系统、合规控制以及符合高度监管金融机构标准的风险披露。嘉信理财（Schwab）的做法表明，它正在谨慎推进，而不是冲刺抢占市场。
顾问需求是关键驱动力。越来越多的财富管理者正就客户提出的问题进行回应：客户希望在更广泛的投资组合中获得对比特币、以太坊以及其他数字资产的敞口。尤其是在年轻投资者和高净值客户中，对受监管接入的需求十分强烈，他们希望获得的是受监管的途径，而不是使用独立的加密货币交易所。
托管是该产品的核心。在加密市场中，安全存储不仅仅是一个运营功能。它是投资者保护、合规以及风险管理的基本要求。通过将托管服务纳入自身平台，嘉信理财（Schwab）可能会降低顾问对外部加密托管方的依赖，并在数字资产与传统投资组合之间建立更顺畅的衔接。
此举也会让嘉信理财（Schwab）进入一类竞争性的主要金融机构之列，后者正在扩展进入加密领域。银行、资产管理公司和券商机构已分别推出现货比特币交易所交易基金（ETF）、加密托管产品以及面向机构的交易服务。嘉信理财（Schwab）计划面向顾问的推出，可能会使其在希望使用熟悉平台来实现客户加密货币敞口的金融专业人士中占据优势。
监管仍是重要因素。美国监管机构加大了对加密市场的审查力度，重点关注托管、市场公正性、披露以及投资者保障。嘉信理财（Schwab）瞄准 2027 年年中的目标，为公司争取了时间，以便建立能够在该环境中运作的系统。
一旦推出成功，可能会重塑顾问对数字资产的处理方式。顾问不必再将客户导向第三方平台，或仅限于通过 ETF 来提供敞口；他们可以在股票、债券、基金和现金的同时，直接管理加密货币。
这将是传统金融与基于区块链的市场进一步趋同的又一步。对嘉信理财（Schwab）而言，这也是一项押注：加密货币将继续从投机性的边缘资产，转变为受监管的投资组合组成部分。
